Оптимизация налогов
Оптимизация налогов — это законное снижение нагрузки по Налоговому кодексу, а не серые схемы: выбор системы налогообложения, применение льгот и вычетов, корректный учёт расходов. Проводим разово или в составе сопровождения — считаем варианты на ваших цифрах.
Оптимизация — это не схемы, а грамотное применение того, что разрешает Налоговый кодекс: правильный режим налогообложения, льготы, вычеты, налоговое планирование под ваш бизнес. Цель — снизить налоговую нагрузку законно, платить не больше, чем положено, и спать спокойно, не ожидая вопросов от ФНС.
Помогаем ООО и ИП снизить налоги законными способами — работаем удалённо по всей России. Считает и отвечает за решения главбух с опытом 20+ лет: никаких «обнальных» схем и сомнительных контрагентов, за которые потом доначислят. Вам не нужно разбираться в нормах самому — посчитаем и объясним простыми словами, где вы переплачиваете.
Что входит
- Анализ текущей налоговой нагрузки и точек переплаты
- Подбор оптимального режима налогообложения (УСН, ОСНО, патент)
- Применение льгот и пониженных ставок, на которые вы имеете право
- Налоговое планирование и грамотная учётная политика как инструмент законной экономии
- Корректный учёт расходов и вычетов по НДС на ОСНО
- Оценка налоговых последствий сделок до их проведения
- Расчёт выгоды по ставке НДС на УСН с 2026 года (5% или 22%)
- Проверка на налоговые риски — чтобы экономия не обернулась доначислением
Кому подходит
- Бизнесу, который подозревает, что переплачивает налоги
- Компаниям перед сменой режима или масштабированием
- ИП и ООО, выбирающим систему налогообложения при открытии
- Тем, кто хочет законно снизить нагрузку, а не рисковать со схемами
- Организациям и ИП из любого региона России — консультируем удалённо
Как подключаемся — 3 шага
- Анализ нагрузкиСмотрим, какие налоги и сколько вы платите сейчас, на каком режиме и где возникает переплата. Сразу видно, есть ли законный резерв для экономии.
- Расчёт вариантовСчитаем, как изменится нагрузка при другом режиме, с применением льгот и вычетов. Показываем выгоду в цифрах и оцениваем налоговые риски каждого варианта.
- Внедрение и контрольПомогаем перейти на выбранную схему: меняем режим, настраиваем учётную политику, корректно оформляем документы. Дальше можем вести учёт в этом режиме на сопровождении.
Кейс из практики
Торговая компания на ОСНО переплачивала налоги: часть оборотов можно было законно перевести на УСН через разделение направлений по разным юрлицам с реальной деловой целью. Просчитали структуру, оценили риски дробления, оформили всё с обоснованием деловой цели — нагрузка снизилась, претензий у ФНС при проверке не возникло.
Смотреть все кейсы →Что мы понимаем под оптимизацией
Слово скомпрометировано: под оптимизацией часто продают серые схемы. Поэтому сразу очертим границы.
Мы работаем только с тем, что прямо предусмотрено Налоговым кодексом и региональными законами: выбор режима и объекта налогообложения, применение положенных льгот, корректный расчёт вычетов, правильное уменьшение налога на страховые взносы, продуманная структура сделок.
Обналичивание, дробление бизнеса ради сохранения льгот, фиктивные контрагенты, занижение выручки — этого мы не делаем и не предлагаем. Причина прагматичная: такие схемы вскрываются автоматизированными системами ФНС, а отвечает за них собственник лично и деньгами, включая субсидиарную ответственность.
Где чаще всего теряются деньги
По опыту разбора налоговой нагрузки набор повторяется из компании в компанию.
Неверно выбранный объект на упрощёнке. При высокой доле расходов «Доходы минус расходы» бывает заметно выгоднее, но менять объект можно только с начала года — решение принимается осенью, а не когда налог уже посчитан.
Неприменённая амортизационная премия. В налоговом учёте можно сразу отнести на расходы часть стоимости оборудования, но только если это закреплено в учётной политике. Не закрепили — потеряли.
Неправильное уменьшение налога на страховые взносы у предпринимателей. Порядок различается на упрощёнке и патенте, и ошибка означает переплату, о которой обычно не узнают.
Неиспользованные льготы: пониженные региональные ставки, IT-аккредитация, льготы по видам деятельности. Проверять их нужно на актуальную дату — условия меняются, а справочники устаревают в обе стороны.
Расходы, не принятые из-за отсутствия документов. Самая обидная потеря: деньги потрачены, а в расходы не попали, потому что первичка не собрана.
Как проходит разбор
Сначала считаем текущую нагрузку: сколько вы платите и из чего складывается сумма. Уже на этом этапе часто видно, где теряются деньги.
Дальше проверяем режим и объект, право на льготы, порядок уменьшения налога, подтверждённость расходов. Считаем альтернативные варианты на ваших цифрах — не «в среднем по отрасли», а по вашим оборотам и структуре затрат.
Если находим рычаг, показываем расчёт: сколько экономия, что нужно сделать, какие есть риски и ограничения по срокам. Решение принимаете вы.
Если существенных рычагов нет, говорим об этом прямо. Ситуация, когда всё уже настроено верно, встречается — и придумывать экономию там, где её нет, мы не станем.
Опасения, которые высказывают чаще всего
«Оптимизация привлечёт внимание налоговой». Законное применение льгот внимания не привлекает — на то они и предусмотрены законом. Внимание привлекает резкое падение нагрузки без объяснимой причины, и именно поэтому мы готовим обоснование применяемой льготы заранее, до вопросов.
«Сэкономим сейчас, доначислят потом». Такое возможно только при использовании схем на грани. Если основание применения льготы документально подтверждено и соответствует закону, доначислять нечего.
«У нас маленькая компания, оптимизировать нечего». Часто наоборот: у небольших компаний рычаги проще и заметнее — объект налогообложения, уменьшение на взносы, региональная ставка. Разбор бесплатный, и если экономии нет, мы так и скажем.
Что влияет на стоимость разбора
Разовый разбор налоговой нагрузки стоит от 5 000 ₽. Сумма зависит от масштаба: у ИП на упрощёнке без сотрудников разбор занимает меньше времени, чем у компании на общей системе с производством и несколькими направлениями.
Если вы переходите на сопровождение, оптимизация входит в него и отдельно не оплачивается — мы и так следим за нагрузкой постоянно.
Первичная консультация, на которой мы говорим, есть ли вообще что оптимизировать, бесплатна. Иногда ответ отрицательный, и об этом честнее сказать сразу.
Инструменты, которые чаще всего работают
Выбор объекта на упрощёнке. При доле расходов выше 60–70% от выручки объект «Доходы минус расходы» обычно выгоднее. Требует дисциплины в первичке: неподтверждённый расход не примут, и теоретическая выгода не реализуется.
Уменьшение налога на страховые взносы. Для ИП без сотрудников на упрощёнке «Доходы» налог уменьшается на всю сумму фиксированных взносов. Это самый простой рычаг, и его чаще всего не используют полностью.
Региональные пониженные ставки. Многие субъекты устанавливают ставку ниже стандартной для отдельных видов деятельности. Условия меняются, поэтому проверяем по действующей редакции областного закона на вашу дату, а не по справочникам в интернете.
Амортизационная премия в налоговом учёте: единовременное списание части стоимости оборудования. Работает только при закреплении в учётной политике.
Льготы по видам деятельности: IT-аккредитация даёт пониженные тарифы взносов и ставку налога на прибыль 5%. Проверяем, проходите ли вы по условиям.
Резерв по сомнительным долгам в налоговом учёте — уменьшает базу по прибыли до фактического списания долга.
Посчитаем стоимость для вашей компании
Расскажите пару слов о бизнесе — система налогообложения, обороты, сотрудники. Назовём точную цену обслуживания и зафиксируем её в договоре.
- Перезвоним в течение рабочего дняВ удобное вам время, без навязчивых звонков
- Назовём точную цену и зафиксируем в договореБез доплат задним числом
- Отчётность проверяет главбух личноОпыт в учёте и налогах более 20 лет
- Если не подойдём — честно скажемНе берём задачи, в которых не уверены